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【篇一】2020年監(jiān)理工程師考試理論法規(guī)�？键c：建設工程風險識別

　　一、風險識別的特點和原則

　　(一)風險識別的特點：(1)個別性。(2)主觀性：有人來完成的。風險本身是客觀存在，但風險識別是主觀行為。(3)復雜性。(4)不確定性：這一特點可以說是主觀性和復雜性的結果。

　　(二)風險識別的原則：遵循以下原則：(1)由粗及細。由細及粗。(2)嚴格界定風險內涵并考慮風險因素之間的關系性。(3)先懷疑，后排除。(4)排除與確認并重。對于肯定不能排除但又不能肯定予以確認的風險按確認的風險確認考慮。(5)必要時，可作實驗論證。

　　二、風險識別的過程

　　在對建設工程風險進行多維分解的過程中，認識工程風險，建立工程風險清單。

　　在建設工程風險識別過程中，核心工作是“建設工程風險分解”和“識別建設工程風險因素、風險事件及后果”。

　　三、建設工程風險的分解

　　建設工程風險的分解按以下途徑進行：(1)目標維：即按建設工程目標進行分解，也就是考慮影響建設工程投資、進度、質量和安全目標實現(xiàn)的各種風險。(2)時間維：即按建設工程實施的各個階段進行分解，也就是考慮建設工程實施不同階段的不同風險。(3)結構維：即按建設工程組成內容進行分解，也就是考慮不同單項工程、單位工程的不同風險。(4)因素維：即按建設工程風險因素的分類分解，如政治、社會、經濟、自然、技術等方面的風險。

　　四、風險識別的方法

　　風險識別的方法有：1、專家調查法;2、財務報表法;3、流程圖法;4、初始清單法;5、經驗數(shù)據(jù)法;6、風險調查法。

　　(一)專家調查法：

　　(二)財務報表法：財務報表有助于確定一個特定企業(yè)或特定的建設工程可能遭受哪些損失以及在何種情況下遭受這些損失。

　　(三)流程圖法：將一項特定的生產或經營活動按步驟或階段順序以若干個模塊形式組成一個流程圖系列。

　　(四)初始清單法：如果對每一個建設工程風險的識別都從頭做起，至少有下三方面缺陷：一是耗費時間和精力多，風險識別工作的效率低;二是由于風險識別的主觀性，可能導致風險識別的隨意性;三是風險識別成果資料不便積累。因此，為了避免以上缺陷，有必要建立初始風險清單。

　　建立建設工程的初始風險清單有兩種途徑：1、常規(guī)途徑是采用保險公司或風險管理學會(或協(xié)會)公布的潛在損失一覽表。2、通過適當?shù)娘L險分解方式來識別風險是建立建設工程初始風險清單的有效途徑。

　　初始風險清單只是為了便于人們較全面地認識風險的存在，而不至于遺漏重要的工程風險，但并不是風險識別的最終結論。

　　(五)經驗數(shù)據(jù)法：較少投資風險的關鍵在設計階段，尤其是初步設計以前的階段;設計階段和施工階段的質量風險;施工階段存在較大的進度風險。

　　(六)風險調查法：一方面對通過其他方法已識別出的風險(如初始風險清單所列出的風險)進行鑒別和確認，另一方面，通過風險調查有可能發(fā)現(xiàn)此前尚未識別出的重要的工程風險。

　　對于建設工程的風險識別來說，僅僅采用一種風險識別方法是遠遠不夠的，一般都應綜合采用兩種或多重風險識別方法，才能取得較為滿意的結果。而且，不論采用何種風險識別方法組合，都必須包含風險調查法。從某種意義上講，前五種風險識別方法的主要作用在于建立初始風險清單，而風險調查法的作用則在于建立最終的風險清單。

【篇二】2020年監(jiān)理工程師考試理論法規(guī)�？键c：風險管理概述

　　一、風險的定義與相關概念

　　風險的定義：其一，風險就是與出現(xiàn)損失有關的不確定性;其二，風險就是在給定情況下和特定時間內，可能發(fā)生的結果之間的差異(或實際結果與預期結果之間的差異)。

　　所謂風險要具備兩方面條件：一是不確定性，二是產生損失后果。

　　(一)與風險相關的概念：風險因素、風險事件、損失、損失機會。

　　1、風險因素：風險因素是指能產生或增加損失概率和損失程度的條件或因素，是風險事件發(fā)生的潛在原因，是造成損失的內在或間接原因，可分為以下3種：(1)自然風險因素。(2)道德風險因素。(3)心理風險因素。

　　2、風險事件：風險事件是指造成損失的偶發(fā)事件，是造成損失的外在原因或直接原因。

　　3、損失：損失是指非故意的，非計劃的和非預期的經濟價值的減少，通常以貨幣單位來衡量。

　　4、損失機會：損失機會是指損失出現(xiàn)的概率。概率分為客觀概率和主觀概率兩種。

　　客觀概率的確定主要有以下3種：一是演繹法;二是歸納法;三是統(tǒng)計法。

　　主觀概率是個人對某事件發(fā)生可能性的估計。主觀概率的結果受到很多因素的影響，如個人的受教育程度、專業(yè)知識水平、實踐經驗等，還可能與年齡、性別、性格等有關。

　　(二)風險因素、風險事件、損失與風險之間的關系：風險因素引發(fā)風險事件，風險事件導致?lián)p失。

　　二、風險的分類

　　(一)按風險的后果分：按風險所造成的不同后果可將風險分為純風險和投機風險。1、純風險是指只會造成損失而不會帶來收益的風險。2、投機風險則是指既可能造成損失也可能造成額外收益的風險。

　　純風險和投機風險兩者往往同時存在。房產所有人就同時面臨純風險和投機風險。

　　純風險與投機風險還有一個重要區(qū)別。在相同的條件下，純風險重復出現(xiàn)的概率較大，表現(xiàn)出某種規(guī)律性，因而人們可能較成功地預測其發(fā)生的概率。而投機風險則不然，其重復出現(xiàn)的概率較小，所謂“機不可失，時不再來”。

　　(二)按風險的影響范圍分：按風險的影響范圍大小將風險分為基本風險和特殊風險。基本風險的影響范圍大，其后果嚴重。在某些情況下。特殊風險與基本風險很難嚴格加以區(qū)分。

　　三、建設工程風險與風險管理

　　(一)建設工程風險：對建設工程風險的認識，要明確兩個基本點：第一，建設工程風險大。第二，參與工程建設的各方均有風險，但各方的風險不盡相同。還需指出，對于業(yè)主來說，建設工程決策階段的風險主要表現(xiàn)為投機風險，而在實施階段的風險主要表現(xiàn)為純風險。

　　(二)風險管理過程：包括：風險識別、風險評價、風險對策決策、實施決策、檢查五方面內容。

　　對策有以下四種：1、風險回避;2、損失控制;3、風險自留;4風險轉移。

　　(三)風險管理的目標：

　　風險管理目標的確定一般要滿足以下幾個基本要求：(1)風險管理目標與風險管理主體總體目標的一致性;(2)目標的現(xiàn)實性;(3)目標的明確性;(4)目標的層次性。

　　就建設工程而言，在風險事件發(fā)生前，風險管理的首要目標是使?jié)撛趽p失最小，這一目標要通過的風險對策組合來實現(xiàn)。其次，是減少憂慮及相應的憂慮價值。再次，是滿足外部的的附加義務。

　　在風險事件發(fā)生后，風險管理的首要目標是使實際損失減少到最低程度。要實現(xiàn)這一目標，不僅取決于風險對策的組合，而且取決于具體的風險對策計劃和措施。其次，是保證建設工程實施的正常進行，同時，在必要時還要承擔社會責任。

　　從風險管理目標與風險管理主體總體目標一致性德角度，建設工程風險管理的目標通常更具體地表述為：(1)實際投資不超過計劃投資;(2)實際工期不超過計劃工期;(3)實際質量滿足預期的質量要求;(4)建設過程安全。